京東旗下網銀被罰 因違規轉移外匯至境外

若安丶 · 2019-11-27 10:09:20 ·資訊

近日,有消息稱,京東旗下的第三方支付公司網銀在線被罰2943 26萬元,因其違規轉移外匯至境外。

近日,有消息稱,京東旗下的第三方支付公司網銀在線被罰2943.26萬元,因其違規轉移外匯至境外。

京東旗下網銀在線被罰近3千萬

創始人系奧馬電器董事長

從違規事實來看,網銀在線違反規定將境內外匯轉移境外,違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條以及《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》(匯發〔2015〕7號文印發)第八條,被國家外匯局罰款2943.26萬元。

依據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規定,有違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的,由外匯管理機關責令限期調回外匯,處逃匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

對此,網銀在線回應稱,該事件系2017年網銀在線因部分商戶準入環節出現疏失,造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規交易。該業務內部排查發現問題后已全部關停,商戶全部清退。

需要注意的是,網銀在線為京東集團的全資子公司。天眼查數據顯示,網銀在線(北京)科技有限公司成立于2003年6月,注冊資本為10億人民幣,法人張雱系劉強東助理。公司由京東數科的運營主體京東數字科技控股有限公司全資控股,于2011年5月3日首批獲央行支付業務許可證,2014年獲國家外管局頒發的跨境支付牌照。

公開資料還顯示,網銀在線的創始人,正是現任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年,京東全資收購網銀在線,但并未披露收購價格。彼時這一舉動,被視為京東正式布局自營第三方支付業務的信號。

然而從目前來看,線上支付市場“雙寡頭”的局面,仍未得到有效改善。盡管網銀在線通過加強與銀聯合作、參股網聯清算等動作逐步拓展著支付布局,但在拉動支付業務增長的同時,如何更好地合規審慎經營也是一項重要的課題。

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年內已吃下3張罰單

除去被罰近3千萬的網銀在線外,易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業務違規遭到了外匯管理局的處罰。

具體來看,拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購付匯,被處以罰款83.87萬;易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購付匯,被處以罰款36.06萬元。兩家公司被罰均因違反了《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》第九條。

根據該意見規定,支付機構參與跨境外匯支付業務試點, 除另有規定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規定對相關商戶執行貨物貿易名錄企業分類管理等的支付機構,外匯局可將其單筆交易限額下調至等值1萬美元。

值得一提的是,本次被罰的易寶支付年內已被監管處罰三次。而據不完全統計,自2014年以來,易寶支付至少已經收到了9張罰單,堪稱“被罰?汀。

今年2月1日,易寶支付浙江分公司因未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送可疑交易報告被央行杭州中心支行共罰款60萬元,并對易寶支付一名相關責任人員處以2萬元罰款。

隨后僅不到一個月時間,2月26日,易寶支付便又因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定,被央行營管部給予警告,沒收違法所得446.43萬元,并處以約496萬元罰款,罰沒總額合計942.43萬元。

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